代客远期结售汇
产品介绍
指根据客户提出的申请，约定未来的某一个时间，按照约定的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。
产品优势
规避汇率变动风险：锁定汇率，避免由于汇率波动造成的资金损失。
锁定企业成本及收益：控制外汇风险，减少其对营收及关键金融指标的影响，成本及收益可提前锁定。
业务办理
首次在我行办理远期结售汇业务前，客户需前往分支行进行适合度评估并与我行签署相关协议文件，在协议有效期内于每次交易申请时在分支行填写相关交易申请书并根据交易期限缴纳足额保证金或具有足够授信额度，提供真实性及合规性证明材料（鉴于远期交易有一定的预估性，在保证实需交易的前提下可先提供交易合同，交割前再补齐相关材料），由我行国际业务部直接或通过分支行向客户报价并成交。
交易币种
目前我行开展代客远期结售汇业务的币种包括美元、港币、日元、欧元、英镑和澳元。
交易期限
远期结售汇交易期限可分为固定期限和择期。
固定期限远期结售汇交易是指买卖双方约定在未来某一确定日期进行资金交割的交易，固定期限又分为标准期限及非标准期限，标准期限为7天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月共13档，非标准期限可以设定任意交割日，一般不超过12个月。
择期远期结售汇交易是指在择期期限的起始日和终止日之间的任何一个工作日均可进行资金交割的交易，择期交易期限由择期交易的起始日和到期日决定，原则上择期交易期限不超过30天。
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