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反洗钱宣传专栏

警惕网络洗钱陷阱 增强反洗钱意识

一、什么是洗钱?

    洗钱是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法将非法资金变成看似合法资金的行为和过程,主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

二、洗钱活动有哪些常见途径或方式?

    1、通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;

    2、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;

    3、利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;

    4、利用别人的账户提现,切断洗钱线索;

    5、利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;

    6、设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;

    7、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等,将非法资金合法化;

    8、通过购买彩票进行洗钱;

    9、通过购买房产进行洗钱;

    10、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

三、清洗什么钱构成洗钱罪?

    主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污受贿犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,将构成洗钱罪,情节严重的,最高可判处有期徒刑10年。

    其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。

四、金融机构开展反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密?

    金融机构开展反洗钱工作不会侵犯个人隐私和商业秘密。为了在反洗钱工作中合理、有效地保护金融机构客户信息,我国《反洗钱法》作出了明确规定:一是要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密。二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制,规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易息,只能用于反洗钱行政调查,同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。三是规定中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构,避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。

五、如何远离洗钱活动?

    1、主动配合金融机构进行身份识别;

    2、不要出租出借自己的身份证件;

    3、不要出租出借自己的账户;

    4、不要用自己的账户替他人提现;

    5、选择安全可靠的金融机构。

六、如何举报洗钱活动

    举报电话:010—88092000

    举报信箱:北京市西城区金融大街35号32-124信箱,中国反洗钱监测分析中心

   邮政编码:100032

   举报传真:010-88091999

   电子邮箱:fiureport@pbc.gov.cn

   举报网址:www.camlmac.gov.cn

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